Un rapport récemment publié, « Enquête sur les expatriés fortunés au Portugal 2024 », révèle que la majorité des expatriés fortunés détenant le statut fiscal NHR n’ont pas pris de mesures précoces ni recherché de conseils professionnels au cours des 1 à 7 premières années pour atténuer les taux d’imposition progressifs allant de 28 % à 48 %.
L’enquête, qui a porté sur plus de 1 000 expatriés, montre que de nombreuses familles internationales aisées au Portugal bénéficiant du statut fiscal NHR pourraient être confrontées à des risques financiers substantiels si elles ne planifient pas leurs revenus et leurs actifs au début de leur période d’avantage fiscal NHR de 10 ans.
Un représentant de Portugal Pathways, une plateforme communautaire qui aide les expatriés fortunés au Portugal, a commenté : « Nous avons été surpris de constater que de nombreuses familles ayant un statut fiscal NHR au Portugal n’étaient toujours pas conscientes de l’importance de demander conseil à un professionnel sur leurs impôts et leurs revenus et actifs transfrontaliers le plus tôt possible dans le cadre du statut fiscal NHR. Il existe des solutions idéales, réglementées et efficaces sur le plan fiscal, à condition d’agir tôt avant qu’il ne soit trop tard, ce qui pourrait permettre d’économiser des sommes importantes à long terme. »
« Plusieurs personnes ont contacté Portugal Pathways après huit ou neuf ans de cotisation NHR. Nous les avons mis en contact avec les bons conseillers professionnels, mais en raison du retard, ils ont eu du mal à éviter des augmentations d’impôt importantes à la fin de leur période de cotisation NHR. »
Le rapport souligne que les familles internationales qui ont déménagé au Portugal apprécient le style de vie, le coût de la vie, la culture, les soins de santé, la sécurité et la sûreté. Cependant, elles reportent souvent la gestion de leurs finances, de leurs actifs et de leurs revenus pour une protection à long terme, et pas seulement dans le cadre du statut fiscal NHR.
Andreas Munzer, résidant à Cascais, a déclaré : « Cela a été une véritable révélation pour nous. Nous vivons à Cascais depuis quatre ans et bénéficions du style de vie et du statut fiscal avantageux que nous offre la taxe NHR. Ce n’est que récemment que nous avons demandé l’avis professionnel d’un gestionnaire de patrimoine transfrontalier et d’un expert fiscal.
Heureusement, nous avons agi à temps et disposons désormais d’un plan pour atténuer ces impôts élevés. Si nous avions attendu un an ou deux de plus, il nous aurait été très difficile de rester au Portugal.
« Nous conseillons à toute personne dans notre situation de consulter un conseiller au début de votre période d’avantage fiscal NHR. De cette façon, vous pourrez créer un plan et continuer à profiter de la vie au Portugal en toute tranquillité d’esprit pour l’avenir. »
Niall Macdonald, un gestionnaire de patrimoine basé au Portugal, a fait remarquer : « Il est compréhensible que les gens retardent ce processus car ils préfèrent profiter de la vie plutôt que de consulter des conseillers professionnels sur les questions fiscales, mais il est essentiel qu’ils le fassent tôt lorsqu’ils reçoivent le statut fiscal NHR. »
Le rapport révèle que jusqu’à 73 % des 72 000 expatriés estimés ayant le statut fiscal NHR au Portugal pourraient être confrontés à une augmentation significative de leurs obligations fiscales une fois leur statut NHR expiré, avec des taux d’imposition potentiels pouvant atteindre 48 %.
Portugal Pathways propose d’organiser un voyage gratuit et sans engagement appel de découverte aux contribuables NHR qui cherchent à clarifier leur situation avec des conseillers professionnels et vous recevrez également un exemplaire gratuit du dernier rapport « Wealthy Expats in Portugal Survey Report 2024 ». Une action précoce est cruciale, car les problèmes fiscaux futurs non gérés peuvent avoir un impact significatif sur la sécurité financière à long terme.
En mettant en œuvre un plan structuré transfrontalier personnalisé pour leurs revenus et leurs actifs, de nombreux titulaires d’impôts NHR aisés peuvent continuer à profiter de leur vie sans les conséquences imprévues de ne pas demander de conseils professionnels et de garantir une tranquillité d’esprit à long terme au Portugal.
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